发布时间：2025-12-21 05:00:26 浏览：：
近期，大理州发生多起商户及个人在高价值商品（如烟酒、奢侈品、电子产品等）销售或二手物品交易过程中，因收到电信网络诈骗涉案资金，导致银行账户被公安机关依法冻结的案件。此类情况不仅影响正常经营与生活，还可能造成财产损失。诈骗分子为“洗白”赃款，利用正常交易渠道转移涉诈资金，致使不少经营者和个人在不知情的情况下成为诈骗活动的“工具人”。
为帮助大家识别风险、防范诈骗，保障财产安全与合法权益，现结合近期案例提示如下：
某数码店出售手机，买家通过“代付”和“远程扫码支付”付款。后经核查，该笔资金实为诈骗赃款，店铺账户被冻结，手机已发货无法追回，货款也无法正常支取。
某市民在二手平台出售闲置奢侈品，买家以“紧急收货”为由要求脱离平台交易并直接转账。市民发货后才发现所收货款为诈骗赃款，导致个人账户被冻结，货物难以追回。
1.交易对象行为异常：买家急于成交，不关注商品细节与价格；支付时频繁要求他人代付、使用陌生账户转账、拆分多笔支付或不断更换支付方式。
2.提出可疑转账套现：以“支付限额”“急需用钱”等理由，要求将资金转入您的账户后再转至指定账户或兑换现金，或借用您的收款码接收款项，实则利用您的账户转移赃款。
3.诱导脱离平台交易：在二手交易平台伪装成卖家或买家，以“更优惠”“更方便”等理由诱导进行私下交易。卖家可能以低价商品诱骗转账或收取所谓“授权金”“保证金”；买家则可能绕过平台直接转账，实为利用您的账户转移涉诈资金，最终导致您“钱货两空”。
1.规范交易流程：商户尽量采用公对公转账；个人交易请通过正规平台进行，拒绝脱离平台私下转账；不出售、不出借、不租借个人银行账户、收款码，不代他人提现或转账。
2.核实交易信息：面对陌生、大额或紧急订单，主动核实对方身份及交易合理性。如遇付款账户频繁更换、交易人与付款人不一致等异常，应立即终止交易。
3.保存完整凭证：保留聊天记录、交易合同、付款凭证、物流单据等相关证据，以备不时之需。
4.警惕风险提示：转账时如收到银行或支付平台的风险警告（如提示“该账户可能存在被骗风险”），应立即停止操作，重新核实对方身份。
1.立即联系开户银行，了解冻结单位及联系方式，同时拨打反诈专线说明情况，积极配合调查。
2.整理所有交易证据（合同、聊天记录、物流信息等），及时向办案单位提供，说明真实交易情况。
3.如您发现可疑交易线索、遭遇账户冻结或疑似诈骗，请及时拨打全国反诈专线咨询举报，或前往就近派出所、银行网点咨询求助。
